Komunikat dla Klientów: Bezpieczeństwo transakcji a nowe przepisy na rynku kryptoaktywów (MiCA)

Szanowni Klienci,

W związku z wejściem w życie nowych przepisów unijnych – Rozporządzenia MiCA (regulującego rynek kryptoaktywów) – Bank Spółdzielczy w Ostrowi Mazowieckiej przypomina o zasadach bezpiecznego korzystania z rachunków bankowych.

Poniższe wytyczne dotyczą wszystkich posiadaczy rachunków w naszym Banku – zarówno obecnych klientów, jak i podmiotów wnioskujących o otwarcie nowego konta. Nowe prawo nakłada na nas obowiązek szczególnego monitorowania transakcji pod kątem podmiotów, które działają w branży kryptoaktywów bez wymaganych uprawnień.

⚠️ Przed czym ostrzegamy i czego nie akceptujemy?

• Działalność i transakcje bez wymaganych uprawnień: Bank nie otwiera oraz nie prowadzi rachunków służących do obsługi rynku kryptoaktywów, jeśli dany podmiot nie posiada oficjalnego zezwolenia lub wpisu do właściwego rejestru, wymaganych przez Rozporządzenie MiCA. Przestrzegamy również przed transferem środków na rzecz takich nieautoryzowanych platform.
• Ukrywanie faktycznego celu rachunku: Niedozwolone jest deklarowanie ogólnego profilu działalności w sytuacji, gdy konto ma faktycznie służyć do rozliczeń hurtowego lub komercyjnego obrotu kryptoaktywami.
• Prowadzenie niezgłoszonej działalności (zarobkowy handel): Regularne kupowanie i odsprzedawanie kryptoaktywów w imieniu innych osób lub pośredniczenie w takich transakcjach (np. działalność typu kantor/P2P) na rachunku osobistym jest niedozwolone i niesie za sobą wysokie ryzyko finansowe oraz prawne.
• Udostępnianie rachunku: Kategorycznie odradzamy i zabraniamy udostępniania swojego konta osobom trzecim do jakichkolwiek rozliczeń związanych z handlem kryptoaktywami (tzw. "słupy").

🛑 Jakie mogą być konsekwencje?

W przypadku wykrycia transakcji powiązanych z nieautoryzowanym rynkiem kryptoaktywów, operacji o charakterze nietypowym lub niezgodnym z zadeklarowanym przeznaczeniem konta, Bank – w celu minimalizacji ryzyka – może podjąć następujące kroki:

• Odmowa otwarcia rachunku dla nowego klienta.
• Wstrzymanie lub odmowa wykonania transakcji do czasu wyjaśnienia jej źródła, celu oraz przedstawienia stosownych dokumentów.
• Ograniczenie dostępu do usług bankowości elektronicznej.
• Rozwiązanie umowy rachunku bankowego i zakończenie współpracy.

🛡️ Jak zadbać o swoje bezpieczeństwo?

• Weryfikuj platformy krypto: Przed skorzystaniem z usług danej giełdy czy kantoru upewnij się, że posiada ona wymagane prawem zezwolenie lub wpis do rejestru (np. rejestru podmiotów w zakresie kryptoaktywów prowadzonego przez KNF lub ESMA). Warto również regularnie sprawdzać listę ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego.
• Korzystaj z konta zgodnie z przeznaczeniem: Rachunek osobisty powinien służyć wyłącznie do celów prywatnych, a rachunek firmowy do oficjalnie zgłoszonych w Banku celów biznesowych.
• Nie daj się oszukać: Uważaj na rzekomych „doradców inwestycyjnych”, którzy obiecują szybki i gwarantowany zysk z kryptowalut, namawiając na instalowanie aplikacji do zdalnego pulpitu (np. AnyDesk, TeamViewer) lub wykonywanie ekspresowych przelewów.

Dbamy o bezpieczeństwo Państwa finansów. W razie pytań lub wątpliwości prosimy o kontakt z pracownikami naszego Banku.